虚拟货币跨境洗钱，严惩！

虚拟货币跨境洗钱，严惩！

张伟

“理财产品”募集资金用于个人挥霍、发行“虚拟货币”、拒绝投资者提现……该男子陈某波因集资罪被立案诈骗案经调查后逃往国外，涉案金额超过1200万元。为了转移财产、掩盖和隐瞒犯罪所得，陈某之与妻子陈某波离婚。之后，陈某之将部分非法所得的钱兑换成比特币钥匙，供陈某博在海外兑换。最终，他的妻子陈某之仍以洗钱罪被判处两年有期徒刑。

3月19日，最高人民检察院、中国人民银行联合发布6起惩治洗钱犯罪典型案例。这起利用比特币洗钱的案例就是其中之一，对公众具有警示意义。

因筹款诈骗逃往海外，前妻用比特币洗“输血”

2015年8月至2018年10月，陈某波注册成立意大利金融信息服务公司，未经国家有关部门批准，以公司名义向社会公开定期固定收益理财产品，并自行决定涨跌。

不仅如此，陈某博还开设数字货币交易平台发行虚拟货币，通过虚假宣传骗取客户在平台充值交易，在平台上捏造交易数据，通过限制大额提现等方式限制大额提现。 -金额取款，撒谎。据称，黑客通过盗币等方式掩盖资金缺口，拖延甚至拒绝投资者提现。

2018年11月3日，上海市公安局浦东分局以涉嫌集资诈骗罪对陈某波立案，涉案金额超过1200万元。陈某波逃往海外。 2018年年中，陈某博将非法集资300万元转入陈某之个人银行账户。 2018年8月，陈某志与陈某博为了转移财产、掩盖、隐瞒犯罪所得而离婚。

10月底至2018年11月末，陈某志将上述300万元转给陈某博，明知陈某博涉嫌集资诈骗被公安机关立案侦查并逃往海外。陈某波在境外使用的个人银行账户。此外，根据陈某博的指示，陈某之以90多万元的低价将陈某博非法集资购买的车辆售出，然后在陈某博建立的微信群中联系比特币“矿工”，将其出售。车。所有的钱都转给了“矿工”换取比特币密钥，密钥被送到了陈某博的海外兑换处。陈某波尚未到案。

虚拟货币成为跨境洗钱新手段

虽然陈某博仍在逃，但陈某之的洗钱犯罪线索却引起了司法机关的关注。

中国人民银行上海总部指示商业银行等反洗钱义务机构对可疑交易进行调查，并通过穿透资金链、分析判断可疑点等方式，将相关证据移交公安机关。上海市浦东新区人民检察院经审查认定，陈某志通过银行转账、比特币兑换等方式帮助陈某博从境外转移资金，构成洗钱罪。在不影响陈某之洗钱罪的认定的情况下，2019年10月9日，陈某之以洗钱罪被起诉。

2019年12月23日，上海市浦东新区人民法院裁定陈某智犯洗钱罪，判处有期徒刑两年，并处罚金20万元。陈某之未上诉，判决已生效。

检察院介绍，利用虚拟货币跨境兑换将犯罪所得及所得转化为境外法币或财产诈骗利用比特币洗钱，是洗钱犯罪的新手段。洗钱金额以兑换虚拟货币实际支付的资金金额计算。尽管我国监管部门明确禁止代币发行、融资和兑换活动，但由于各国和地区对比特币等虚拟货币采取的监管政策不同，虚拟货币和法币可以通过境外虚拟货币服务商和交流。虚拟货币的自由兑换成为跨境资金洗钱的新手段。

检察院还表示，洗钱罪虽然属于下游犯罪，但仍是独立犯罪。上游犯罪经查证属实，但尚未依法判决，或者未依法追究刑事责任的，不影响洗钱罪的认定和起诉。

“两高”研究修订洗钱犯罪司法解释明确适用难点

记者了解到，近年来，检察机关不断加大对洗钱犯罪的惩处力度。

2020年，全国检察机关批准逮捕涉嫌洗钱犯罪221人，起诉707人，比2019年分别增加106.5%和368.2%最高人民检察院会同最高人民法院、公安部加强对办理洗钱犯罪案件法律适用等问题的研究，研究出台指导意见，统一执法司法标准，切实提高办案质量和效率。中国人民银行还积极发挥反洗钱监管作用，促进行政执法与刑事司法紧密衔接。 2020年，人民银行对614家金融机构、支付机构等反洗钱义务机构开展专项综合执法检查诈骗利用比特币洗钱，依法对537家义务机构实施行政处罚。 1000人，罚款2468万元。

记者还了解到，刑法修正案（十一）增加了“洗钱”构成洗钱罪的规定。明确了长期以来在法律适用中存在的困难和争议，对一些不适合执法司法实际情况的规定进行了调整。

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